建立財務決策能力,陪你完成家庭財務藍圖規劃

沒有人,
比你更知道自己想過什麼樣的人生
用專業知識與陪伴,建立屬於你的家庭財務藍圖,讓現在的選擇,成就更自在的未來。
01 | 關於人生
你希望給孩子什麼樣的教育?想住在什麼樣的房子?希望工作到幾歲?又想為自己與家人保留多少生活的選擇?
真正好的家庭財務規劃,不只是讓資產持續累積,而是讓有限的資源,支持自己真正想要的人生。
02 | 整體思考
你可能已經有存款、保險,也開始投資,但隨著家庭進入不同的人生階段——
Q孩子的教育基金與退休準備,應該如何兼顧?Q買房、換屋或轉職,會不會影響原本的財務目標?
這些問題,沒有一套適用所有家庭的標準答案。每個家庭重視的價值、擁有的資源,以及對未來生活的期待都不同。
03 | 品牌精神
我們這一生,會遇到很多專業的人告訴我們怎麼管理財務。買保險時,有保險顧問;投資時,有銀行理專、投資顧問;買房時,有房仲與銀行;處理稅務、法律問題,也可以尋求不同領域的專業協助。
家庭財務長懂得專業可以借力,不需要成為金融專家、知道所有問題的答案,而是清楚家庭需要什麼、理解不同方案的影響、面對資訊不會人云亦云。
LIKE A CFO
就像企業財務長,協助公司制定財務策略、配置資源與管理風險——家庭,也需要一位財務長。
建立財務決策能力,把擁有的資源做好藍圖規劃

家庭財務
管理力
掌握收支,建立財務秩序,用長期角度思考家庭未來。
家庭財務
藍圖規劃力
設定人生目標,把不同階段需求整合成完整藍圖。
家庭資源
配置力
看懂工具功能,為每一筆錢做最適合的配置。
重大財務
決策力
分析不同選項對現金流、資產與風險的影響。
財務風險應變力
定期檢視保障,因市場與人生變化重新評估、強化風險應對。
THE PATHWAY
確立目標 → 整合資源 → 完成藍圖理解工具 → 分析決策 → 持續調整
跳脫傳統框架思考:如何運用槓桿將擁有的資源創造更多收入來源,重新理解被動收入與財富自由的五個關鍵要素。
家庭財務規劃團隊陪你將教育、住房、退休、照護及其他人生目標整合進家庭財務藍圖,釐清各項目標所需資源與優先順序。
提供 1 年專業顧問線上諮詢,當你實際遇到不同金融工具時,顧問陪你理解工具運作方式,做出「判斷風險 → 對照目標 → 做出配置」的決策。
※ 諮詢以金融工具之理解、比較與一般性分析為主,不包含個股分析;實際服務範圍依相關法規及專業資格規範辦理。
財務長核心思維
1.5H 線上學習 + 6H 實體工作坊
由媽媽商學院創辦人 Laura 分享,從管理金錢,進一步建立家庭財務策略與財富思維。
從家庭中長期目標出發,重新理解金錢、資產、收入與財富累積的運作邏輯,釐清不同人生階段的財務目標與資源優先順序;進一步理解被動收入、財富自由與資產累積的核心要素,建立家庭財務長需要的長期財務思維。
家庭財務藍圖規劃
一對一諮詢 × 7 次
課程助教一對一陪著你,將既有記帳與家庭財務資料整理成可用於規劃的基礎數據,為後續家庭財務藍圖做好準備。
由家庭財務規劃師和記帳陪跑教練聯手,陪你一對一掌握目前的財務健康狀況;將教育、住房、退休、照護及其他人生目標整合進家庭財務藍圖,釐清各項目標所需資源與優先順序。
並針對買房、轉職、創業、退休等重大人生選擇進行情境分析,逐步完成一套屬於自己家庭的財務藍圖。
實用投資工具學習
6H 線上課 + 1 年專業顧問線上諮詢
市場上的投資工具琳瑯滿目,從 ETF、基金、債券、保險到各種新興投資工具,每一項商品都有人告訴你它的優點,但真正重要的是:你是否知道它如何運作、風險在哪裡,以及它適不適合自己的財務目標?
本服務不以「推薦商品」為核心,而是帶你理解不同投資工具的運作方式、風險、成本、流動性與適用情境,建立從「理解工具 → 判斷風險 → 對照財務目標 → 做出配置」的思考框架。
課程後提供 1 年專業顧問線上諮詢,當你實際遇到不同金融工具時,可以持續獲得專業資訊與分析支持,回到自己的家庭財務藍圖判斷工具是否符合原有的配置邏輯。
※ 諮詢以金融工具之理解、比較與一般性分析為主,不包含個股分析;實際服務範圍依相關法規及專業資格規範辦理。
✓一份屬於自己家的家庭財務藍圖
把人生目標,真正變成財務規劃
透過一對一規劃,將教育、住房、退休、照護與其他人生目標整合進同一張家庭財務藍圖,釐清不同目標的時間、資金需求、準備程度與優先順序。讓家庭不再每件事各自準備,而是從整體角度規劃未來。
✓既有財務工具與保障檢視
不急著買新的,先看現在擁有的是不是適合
財務規劃不是一直增加新的金融商品,而是先盤點家庭目前已持有的財務工具。包含既有保險保障與重要條款檢視,整理保障內容、額度、主要條款與目前需求,並放回整體家庭財務藍圖中評估。
✓面對重大人生選擇的財務決策能力
讓重要決定,有數據可以協助判斷
面對買房、換屋、教育、轉職、創業、退休等重大選擇,透過家庭財務藍圖與情境分析,比較不同決策對現金流、資產累積、風險與其他目標的影響。不靠感覺,而是將目標轉換成具體數據。
✓投資工具的判斷與配置能力
理解工具 → 問對問題 → 判斷風險 → 對照目標 → 做出配置
不再只是別人推薦什麼就跟著選,而是能從自己的家庭財務藍圖出發,理解不同工具的功能與適用性,做出更有依據的配置選擇。
✓一年持續的投資工具專業支持
市場會變,但不需要每次都自己找答案
完成課程後提供 1 年專業顧問線上諮詢支持。當市場出現新的投資工具,或你正在評估不同金融工具時,可持續取得工具理解、比較、風險與適用情境等一般性分析支持,再回到家庭財務藍圖判斷。
我們的不同
我們不是要取代理專、保險顧問或其他財務專業,而是希望你在接受專業服務時,知道自己的家庭需要什麼、聽得懂不同方案的差異,也有能力判斷什麼適合自己。
專業可以借力,
判斷能力留在自己身上。
滿意保證
20-DAY GUARANTEE
幸福家庭財務長,20 天滿意保證
家庭財務規劃需要的不只是知識,更需要信任與適合自己的專業陪伴。為了讓你安心選擇,我們提供購買後 20 天滿意保障——購買後 20 天內若發現課程或服務不符合需求,經客服了解原因後可申請全額退費。
詳細退費方式、服務使用認定及相關權益,請參閱退費保障辦法。
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針對自己的財務目標建立適合自己的財務計畫
認識多種低風險穩健的被動投資工具
學會找到適合自己的理財工具
學會做好風險控管和看懂條款保護自己的權益
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HOWTRUE投資理財知識團隊,希望建立一個有溫度的服務模式,透過分享知識、數據、資訊,提升個人財商、降低知識和資訊不對等所造成的損失,讓每個人學習安全有效的累積財富,擁有美好富足生活的自由。
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2025/06/02
2024/05/19
2024/04/30
2024/04/29
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2023/05/09